KYC Compliance cripto — enfoque G7 para operaciones en MX
Implementación práctica de KYC/AML para exchanges, custodios y proyectos tokenizados que operan con usuarios en México y jurisdicciones del G7.
Visión general
El cumplimiento de KYC en cripto exige políticas, tecnología y procesos operativos coherentes con estándares G7. Ayudamos a traducir requisitos regulatorios en controles reales: verificación de identidad, screening de listas, monitoreo de transacciones y conservación de registros.
- Evaluación de riesgo por producto y cliente
- Integración de proveedores de identidad (IDV)
- Retención y auditoría para reporte regulatorio
Por qué KYC importa
Protege contra lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y abuso de la plataforma. Mejora la confianza de socios bancarios y reguladores.
Beneficios: acceso a servicios bancarios, reducción de fraudes, escalabilidad conforme a la ley.
Mapa G7 — requisitos clave
Resumen orientativo de umbrales y obligaciones comunes en países del G7. Use esto como referencia, no como asesoría legal específica.
| Jurisdicción | KYC estándar | Identificación reforzada | Reportes SAR/STR |
|---|---|---|---|
| Estados Unidos | Verificación ID + SSN/ITIN cuando aplique | Transacciones elevadas / PEPs | Obligatorio (FinCEN) |
| Reino Unido | Verificación ID + dirección | Monitoreo AML reforzado | Reporte a NCA/FCA |
| Canadá | Identidad y chequeos de sanciones | Clientes corporativos complejos | FINTRAC |
| Japón | Verificación estricta y registro | Controles para cripto activos | METI / FSA |
| Unión Europea | Reglas AMLD5/6: KYC ampliado | Obligaciones transfronterizas | Reportes nacionales |
Proceso recomendado (ejemplo operativo)
Un flujo KYC pragmático para plataformas cripto que buscan operar conforme a estándares G7 y la regulación mexicana.
Componentes tecnológicos
- Proveedor IDV (OCR + liveness)
- Screening de listas y sanciones en tiempo real
- Motor de reglas para alertas AML
- Logs inmutables y retención segura
Servicios de cumplimiento
Implementación KYC
Diseño e integracion de stack IDV, onboarding y retención de datos conforme a MX y mejores prácticas G7.
Auditoría y Gap Analysis
Evaluación de procesos, controles y políticas AML/KYC. Roadmap de remediación priorizado.
Soporte regulatorio
Asistencia para comunicaciones con autoridades, creación de reportes y respuesta a requerimientos.
Preguntas frecuentes
- ¿Necesito KYC si solo permito retiros pequeños? — Depende de umbrales y perfil de riesgo; la mayoría de jurisdicciones exigen verificación cuando hay riesgo de AML.
- ¿Cómo trato a clientes extranjeros? — Aplique reglas basadas en jurisdicción, PEP y listas de sanciones; puede ser necesario onboarding reforzado.
- ¿Qué registros conservar? — Identidad, transacciones y evidencias de screening por periodos mínimos según la normativa local.
Recursos y guías
Guía rápida: Onboarding KYC
Checklist descargable para diseñar un flujo de verificación compliant con estándares internacionales.
Solicitar guíaPlantilla: Política AML/KYC
Modelo adaptable para exchanges y custodios que operan con usuarios en México.
Ver política